金融危机的影响 如果真爆发金融危机,将对房地产,实体

发布时间:2019-09-11 21:00:20 来源:牛股王彭师傅 关键词:金融危机的影响
如果真爆发金融危机,将对房地产,实体产业,股票及投资的影响?
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原文标题:如果真爆发金融危机,将对房地产,实体产业,股票及投资的影响?
原文发布时间:2018-11-17 15:03:22
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1.金融危机首先将直接打击楼市,会引起房地产价格暴跌。

金融危机,是指金融资产、金融机构、金融市场的危机,具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭或濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市暴跌等。金融危机很容易就发展成经济危机。

金融危机发生之后,因为金融资产暴跌,会传导到房地产市场,导致房地产价格暴跌。 在金融危机发生的时候,会导致通货膨胀、企业倒闭、经济困境等现象,这些事情的发生,降低了人们收入水平,同时也降低了人们的支付能力以及支付意愿,使得还不起房贷的人增多,市场上出售的二手房急剧增加,导致房价暴跌。同时,因为居民收入减少,对现金流更为重视,购房意愿受到极大抑制,购房能力急剧降低,导致新房也无人问津。在市场上二手房房源急剧增加、新房供应保持稳定增长的同时,购房者却大量减少,这样房地产市场供过于求现象明显,房价暴跌成为必然。

而且,房地产本身就有非常强大金融属性,十次危机九次地产。其实大部分金融危机,本身就是房地产引起的。房地产是典型的高杠杆部门,对经济增长和财富效应有巨大的影响,全球历史上大的经济危机多与房地产有关。

比如,1929年大萧条跟房地产泡沫破裂及随后的银行业危机有关;1991年日本房地产崩盘后陷入失落的二十年;1998年东南亚房地产泡沫破裂后多数经济体落入中等收入陷阱;2008年美国次贷危机也是房地产泡沫引起的。所以有十次危机九次地产之说,也就是金融危机大部分都是房地产泡沫破裂引起的。

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2.金融危机对中国实体经济的影响

1、由于中国国际收支的资本项目还未完全开放、资产证券化的规模还处于初级阶段、中国有大量外汇储备,这些因素是中国免于受到此次金融危机的严重冲击;

2、但是,中国金融资产在美国的实际损失预计也是巨大的,具体数字有待今后的时间来检验和消化;(如中投对大摩、黑石、货币基金的投资损失惨重,各大银行持有的次贷及雷曼债券损失也将是巨大的,这从平安90%的巨大投资损失可以看到)

3、中国虽然没有在金融上遭受严重危机的冲击,但全球金融危机及经济衰退的影响对中国的冲击和考验也是严峻的。在全球经济一体化和国际分工高度化、中国长期以来用外需来支持经济的发展模式等,都决定了中国不可能再一枝独秀。正所谓“覆巢之下,焉有完卵!

4、世界巨头的危机靠他们自己是无法消化的,例如美国7000亿美金的救市资金肯定不会自己全部买单,中国势必会成为最终的买单一族,只是买单多少的问题而已;

5、中国虽然采取了一系列的举措,试图用启动强大的内需来化解此次外需不足造成的经济影响,但为时太晚,长期的外需拉动型经济岂是短期内可以改变的。而且中国面临着通胀、通缩、滞胀的三重威胁,势必使中国的政策制定较为艰难,只能两权相害取其轻。但是,现在消费者的心理预期已经改变,即使连续降息也难以在短期拉动内需,经济发展速度的放缓甚至短期衰退都是可能的;

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3.金融危机及经济衰退对中国股市的影响

1、全球金融危机的直接影响是针对严重依赖出口的实体上市公司及在海外有大量投资的金融机构。这部分损失目前还无法完全预计,最终的损失数字也将是个天文数字。并且,出口型企业倒闭的多米诺骨牌效应也将在此次合骏集团的倒下后展开,更多的外向型企业死掉将是必然的;

2、银行业虽然直接受到金融危机的冲击,但由于我国金融管制较严,致使损失相对较小,涉水不深。中长期看中国有持续降息的预期,但是由于消费者的心理预期变更,将在短期内有更多的资金暂时回流到银行,后续就看各家银行如何应对了。

3、房地产业的冬天现在还是刚刚开始,房地产业在过去的几年中由于固定资产投资过热、通货膨胀、中国货币升值的影响产生了大量泡沫。待泡沫破灭后,一些不利因素纷纷显现,比如体制上的土地分配制度不公(高峰期大量的地王纷纷出现,地面价值迅猛拉高)、房价的上涨速度远远超过消费者工资的上涨速度、股市的持续下跌使大量资金套牢(消费者财产性收入严重缩水)等。但可喜的是房地产业的资产证券化改革还处于初级阶段,由此避免了类似美国的次贷危机。

4、钢铁行业受危机的影响开始显现,表现在钢铁价格持续下跌,产能缩减。但是,就中国钢铁业来说,由于中国拉动内需的预期,势必将提供更多公共品,即时冒着再次陷入通胀的危险,国家也将放松固定资产投资。对于钢铁及机械制造业来说中期看好,至少不会严重下跌;

5、石油、煤炭等能源业的影响将是长期的,表现在能源价格将持续走低(由于需求降低),未来风险处于中等水平。也可能由于中国内需的快速启动致使能源价格不致下降过快,而且现在中国大部分地区进入冬季取暖期,对能源的需求将在未来半年内是稳定和持续的。 6、黄金等贵金属、奢侈品行业中期不看好。原因是黄金价格已经在过去持续升高中透支了其保值性,对于黄金及其奢侈品行业来说冬天即将到来。更多的资金将撤出这个市场,消费者对实物的购买也将直线下降。

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